Planejamos com você cada passo para transformar seus objetivos em realidade com clareza, segurança e estratégia.
Você confiaria em morar numa casa construída sem planta, sem avaliar riscos e sem calcular o uso dos materiais? Com a sua vida financeira é a mesma coisa. O planejamento de vida é o desenho da planta da sua trajetória: mostra como usar o seu dinheiro de forma inteligente para reduzir riscos e construir, passo a passo, a vida que você realmente deseja viver.
Passamos anos ou até mesmo décadas estudando para aprender uma profissão e ganhar dinheiro, mas quanto tempo passamos aprendendo a cuidar deste dinheiro?
Um Planejamento de Vida bem feito é o guia para garantir que o dinheiro que você ganha com muito esforço seja usado da MELHOR FORMA para realizar aquilo que VOCÊ quer!
Para ter um bom planejamento de vida, você deve responder “sim” para todas as perguntas:
Você sabe exatamente quais são os seus objetivos financeiros?
Você sabe quanto precisa investir por mês para chegar lá e onde aplicar?
Você está protegido contra cenários que poderiam comprometer seu patrimônio?
Você tem certeza de que as decisões que toma hoje são as melhores para seu futuro?
Seu dinheiro está investido alinhadamente aos seus planos, perfil e realidade?
Com a nossa calculadora de Score Financeiro você pode descobrir de forma simples e precisa se está no caminho certo.
Afinal, saldo em conta não significa nada se não te faz alcançar seus objetivos. Investir sem ter um plano é como pisar no acelerador sem saber a direção: você até se movimenta, mas corre o risco de parar no lugar errado.
Por isso, antes de falar de aplicações, rentabilidade e estratégias, existe uma pergunta que precisa ser respondida com clareza:
Sim, parte da resposta é para pagar as contas, garantir conforto e segurança no presente. Mas, mais cedo ou mais tarde, existe algo maior: aquela viagem que você sonha há anos, a casa para a família, a liberdade de escolher como usar seu tempo, a tranquilidade de saber que está protegido diante de qualquer imprevisto.
O planejamento financeiro é o mapa que conecta onde você está hoje ao futuro que deseja viver.
É ele que transforma esforço em realização, preocupação em segurança e objetivos em conquistas reais.
Das famílias brasileiras estão endividadas
Do orçamento familiar brasileiro é consumido por dívidas
Dos brasileiros não têm nenhuma reserva financeira para imprevistos
Dos aposentados admitem que não se planejaram financeiramente para parar de trabalhar
Consideram que o valor da aposentadoria não é suficiente para manter o padrão de vida.
Começamos entendendo a sua história, seus sonhos e seus desafios. É o momento de mergulhar no que realmente importa para você, para que o plano seja único e totalmente alinhado ao seu estilo de vida.
Com base no que você deseja, desenhamos a rota mais segura e eficiente para chegar lá. Nada de fórmulas prontas: o plano é personalizado para transformar seus objetivos em metas reais e atingíveis.
Apresentamos o passo a passo de forma simples e direta, para que você saiba exatamente o que fazer e por que cada ação é importante. É como receber um mapa detalhado para o seu futuro.
Hora de colocar em prática. Estamos ao seu lado para garantir que cada movimento seja assertivo, ajustando a rota sempre que surgir um novo cenário ou oportunidade.
Você não fica sozinho. Durante 12 meses, terá suporte à sua disposição, com acesso ao nosso Comitê Mensal de Investimentos, além de duas reuniões de alinhamento semestrais para garantir que tudo continue no rumo certo — independentemente do que aconteça no mercado ou na sua vida.
Detalhamos os seus principais objetivos financeiros e traçamos um plano concreto para que você saiba exatamente o que fazer para torná-los realidade.
Temos uma metodologia própria que resume a sua situação financeira em apenas um número de 0 a 100, tornando todo o seu processo de evolução bem definido e mensurável.
Muitas vezes é possível utilizar a legislação vigente para reduzir a sua carga tributária. Iremos estudar o seu caso para ver se é possível deixar mais dinheiro no seu bolso.
No seu futuro você será livre para realmente usar o seu tempo como quiser? Vamos planejar a sua Liberdade Financeira para garantir que esta resposta seja sim!.
Juntos, vamos ver se existem ameaças ao seu conforto financeiro e desenhar uma estratégia que te proteja de cada um destes cenários para sua maior segurança.
Dinheiro é a matéria prima para construir tudo o que você sonha para o seu futuro e vamos te dizer o quanto exatamente você precisa poupar para realizar aquilo que quer.
Juntos vamos equilibrar e racionalizar as suas despesas, para que você possa pagar tanto pelo seu conforto presente quanto às escolhas e sonhos para o seu futuro.
A apresentação do seu planejamento de vida é como um curso prático de educação financeira e que filtra apenas os aspectos mais relevantes para seu perfil e momento de vida.
Saber as coisas é ótimo, mas o que realmente transforma sua vida é agir: por isso, em nossa metodologia, entregamos um material com o passo a passo do que você precisa fazer.
Na sua avaliação patrimonial, vemos se o seu índice de liquidez está saudável e realizamos seu planejamento de investimentos completo, descrito em detalhes na próxima página.
Determinamos se a relação de liquidez entre seus bens imóveis e investimentos financeiros está saudável e se o patrimônio que você construiu ao longo de sua vida está dentro do valor necessário para seu momento de vida atual e seus objetivos futuros.
Mesmo sempre enxergando a sua carteira como um todo, construímos “caixas” separadas para cada objetivo, garantindo que, acima de tudo, você terá o patrimônio disponível no momento que pretende utilizá-lo sem se expor a flutuações preocupantes ou desnecessárias.
Entendemos como você lida emocionalmente com riscos e também o quanto a sua situação atual e circunstância permitem que você se exponha, fazendo então gradualmente a adequação destes elementos para uma carteira e estratégia mais harmônica.
Montamos a estratégia macro para você, onde determinamos qual percentual do seu patrimônio deveria estar exposto a qual classe de ativo, garantindo assim que sua carteira seja montada de maneira orgânica, seguindo uma estratégia bem estruturada.
Dentro de cada classe de ativo, vamos buscar aqueles que têm a melhor combinação entre performance e segurança. Assim, você pode se tranquilizar que dentro do caminho que deve seguir, você está com os melhores equipamentos possíveis!
Nossa equipe
Planejador Financeiro, CFP®
Iniciou sua carreira como planejador financeiro familiar em 2014.
Depois, especializou-se no assunto e formou centenas de consultores até fundar a Liberta.ai, empresa que utiliza a tecnologia para ajudar mais pessoas a cuidarem bem do seu dinheiro, posteriormente adquirida pela Nord.
Formou-se em Matemática Pura pela Universidade Estadual de Campinas, é consultor credenciado à CVM, corretor de seguros e Planejador Financeiro, CFP®.
Planejador Financeiro, CFP®
Atua como planejador financeiro há mais de 7 anos.
Robusta experiência com planejamento financeiro, ajudando clientes com gestão financeira, planejamento de objetivos, gestão de ativos. Na parte de gestão de riscos, é corretor de seguros e especialista na parte de seguros de vida e previdência privada aqui na NORD Wealth.
Formado em economia pela Universidade Presbiteriana Mackenzie e é Planejador Financeiro CFP®.
Planejadora Financeira
Iniciou sua carreira como engenheira, mas logo percebeu que seu verdadeiro interesse estava em entender como decisões financeiras impactam diretamente a vida das pessoas.
Especializou-se em finanças, conquistando um MBA em Mercado de Capitais pelo IBMEC. Desde então, atua oferecendo soluções estratégicas e personalizadas para clientes que buscam organização, crescimento e proteção patrimonial.
Preencha o formulário e um planejador da Nord entrará em contato com você.
QUERO CONHECER MEU PLANEJAMENTOAntes de propor qualquer plano, vamos entender como está a sua vida financeira hoje e o que falta para chegar onde você quer. Em uma conversa gratuita e sem compromisso, você vai receber:
Exame da Saúde Financeira (score de 0 a 100) com nossa metodologia exclusiva
Identificação dos principais pontos de atenção no seu orçamento, investimentos e riscos
Lista dos próximos passos mais urgentes para alinhar sua vida financeira aos seus objetivos
Orientações iniciais sobre como otimizar tributos, proteger o patrimônio e acelerar conquistas
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