Robô investidor é o futuro dos investimentos?
Entenda o que é um robô investidor, como funciona, quais são os tipos que existem, além das vantagens e desvantagens dessa nova tecnologia!
O robô investidor é uma tecnologia que usa algoritmos e inteligência artificial para facilitar a vida dos investidores e das empresas que fazem análises de dados no mercado financeiro.
Entre suas diversas possibilidades, um robô investidor pode realizar, por exemplo, a alocação de ativos, monitoramento do desempenho e ajustes nas estratégias conforme necessário. Além disso, ele é capaz de executar operações em alta velocidade e precisão, aproveitando variações de preço para obter lucros.
Imagine uma equipe de 10 ou 20 pessoas. Existe um limite para a quantidade de dados que elas podem analisar em certo período de tempo. É diferente do robô, que tem parâmetros para processar grandes quantidades de informações em tempo real e ajustar as estratégias de acordo com as condições do mercado.
Para saber mais sobre essa novidade que tem impressionado a muitas pessoas, continue a leitura!
O que é robô investidor?
Um robô investidor é um conjunto de programas com sistemas de algoritmos e inteligência artificial (IA) cujos objetivos dizem respeito a tomadas de decisão no mundo dos investimentos. Essas IAs já operam há algum tempo no mercado e visam facilitar o manuseio de informações financeiras.
Os robôs analisam dados do mercado, identificam oportunidades, gerenciam o patrimônio, recomendam ativos e executam transações automaticamente, sem a necessidade de intervenção humana a todo instante.
Como funciona um robô investidor?
O robô investidor funciona a partir de uma determinada programação e realiza testes relacionados ao mercado financeiro, além de replicá-los, inclusive com análises fundamentalistas ou técnicas.
Como os robôs identificam tendências de mercado, a função que realizam é similar a de assessores. Eles sugerem, por exemplo, quais investimentos valem a pena e apontam os riscos das transações conforme os padrões apresentados por determinados ativos e as informações disponíveis sobre os próprios.
Antes de tudo, o profissional que decide usar um robô precisa preencher um formulário que informa qual o nível de risco de exposição, além de enviar informações sobre objetivos financeiros.
Quais são os tipos de robôs de investimentos?
Algumas pessoas confundem dois tipos de robôs de investimentos, que são robô adviser e robô trade. Para não restar dúvidas, entenda o que é cada um nos próximos tópicos.
Robô advisor
O robô advisor automatiza parte das tarefas comuns no dia a dia do mercado financeiro. Ou seja, ele alia tecnologia, dados e estratégias. Assim, ele é capaz de fazer um planejamento financeiro, tendo em vista o perfil de investidor e a situação do mercado.
Este tipo de robô consegue encontrar oportunidades no mercado e oferecer um portfólio. Além disso, os advisors podem ser divididos em:
- robô consultor: ajuda os investidores a criar e gerenciar uma carteira de investimentos personalizada e fornece recomendações de investimento com base em dados fornecidos. Ele não toma, mas indica decisões, que são de responsabilidade do investidor;
- robô gestor: atua de forma mais ativa na recomendação do portfólio de investimentos e na aplicação dos mesmos.
Robô trader
O robô trader é voltado para operações de curto prazo, em especial na Bolsa de Valores. Ele é muito utilizado em day trade, ou seja, para operações que começam e finalizam no mesmo dia.
Para essas transações, são feitas análises técnicas e de informações relacionadas a volume de negociação e preços, que identifica oscilações com o intuito de gerar lucro.
Inclusive, ele pode encontrar padrões gráficos com uma velocidade maior que a de um ser humano. Além disso, o investidor pode estipular limites como os de stop gain e stop loss. Dentro da categoria de robô trader se incluem:
- Black Box: realiza estratégias automatizadas, sem autonomia para o investidor;
- Grey Box: neste caso, há margem para atuação do investidor, mas 70% das operações não podem ser customizadas;
- White Box: este é um robô que não tem um estratégia definida e serve para tornar mais veloz as atividades do investidor.
É fundamental destacar, entretanto, que nenhuma das opções supracitadas, seja entre traders ou advisors, é garantia de lucro. O sucesso desse tipo de estratégia depende de uma série de variáveis, sobretudo nas operações de curto prazo como day trade.
A proposta de tal tecnologia não é ser uma “máquina de dinheiro”, mas proporcionar mais velocidade e acurácia nas operações de uma pessoa no mercado financeiro.
Qual a diferença entre robô investidor e robô trader?
O robô investidor analisa diversos fatores, como perfil de risco, objetivos financeiros e horizonte de investimento, para criar uma carteira de investimentos adequada às necessidades do investidor. Por sua vez, o robô trader realiza operações de compra e venda de ativos financeiros para o curto prazo, de forma automatizada, uma estratégia de alto risco.
Quais são as vantagens do robô investidor?
- automatização das operações: os robôs recomendam uma carteira e executam operações de compra e venda de ativos de forma automática;
- disciplina e consistência: o robô segue a estratégia definida, sem ser influenciado por emoções ou impulsos;
- análise de dados em tempo real: os robôs são capazes de analisar grandes volumes de dados e identificar oportunidades de investimento em tempo real;
- estratégias avançadas: possibilidade de programação de estratégias complexas, como arbitragem e análise quantitativa;
- economia de tempo: os softwares que utilizam IA para investimentos são ideais para investidores que não dispõem de muito tempo para analisar as condições do mercado.
Quais as desvantagens do robô investidor?
- risco de falhas técnicas: falhas como problemas de conectividade podem levar a resultados indesejados;
- necessidade de monitoramento: a expertise humana não pode ser completamente descartada para ajuste de estratégias de investimento, como em momentos de crise;
- carteiras menos arrojadas: em alguns casos os robôs têm uma limitação para investimentos máximos em renda variável, o que pode não ser muito eficaz para uma maior diversificação do portfólio.
Cuidados ao usar um robô investidor
- não se esqueça de verificar a conexão com a corretora, principalmente se estiver fora do horário de pregão;
- certifique-se que seu saldo é suficiente para realizar as operações;
- veja se a latência do seu computador é compatível para evitar lentidão;
- tenha cuidado com golpes realizados por pessoas que fazem promessas de lucros garantidos, rápidos e fáceis por meio de um robô investidor;
- fique atento e não confie totalmente em respostas geradas por ChatGPT e Large Language Models (LLM) ao fazer investimentos, pois os dados fornecidos por essas ferramentas nem sempre são corretos e confiáveis. Ainda assim, vale destacar que essas ferramentas contam com possibilidades de uso interessantes.
Lembre-se que é sempre bom contar com apoio de especialistas para evitar perdas financeiras, principalmente se você não sabe exatamente como operar com a ajuda do robô investidor. Quanto a isso, as assinaturas da Nord podem ajudá-lo a tomar melhores decisões de investimentos, de forma segura e estratégica.
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Resumindo
É confiável o robô investidor?
Sim, é confiável. O robô investidor consegue fazer recomendações de ativos e identifica qual é o momento ideal para fazer uma compra ou venda. Porém, é preciso se atentar para não cair em promessas de ganhos de dinheiro fácil. O objetivo do robô é conseguir ampliar a capacidade de análise e aumentar a velocidade dos processos, mas isso não significa que todas as suas decisões gerem lucro.
Como funciona o robô investidor?
- coleta de dados: o robô coleta dados financeiros, como preços de ações, indicadores econômicos e informações do mercado;
- análise de dados: a ferramenta pode identificar tendências, padrões históricos e correlações entre diferentes ativos;
- tomada de decisão: alguns robôs determinam as melhores oportunidades de investimento e tomam decisões;
- execução de transações: o robô pode executar as transações automaticamente, como compra ou venda de ações.
