Plano de investimentos: o que é e por onde começar o seu?

Começar a investir pode ser mais fácil para quem recorre ao plano de investimentos. Essa modalidade é muito utilizada por quem está entrando no mercado financeiro e ainda tem muitas dúvidas.

Quem quer começar a investir precisa saber que existem diversos tipos de aplicações no mercado. O ideal é conhecer cada um deles para fazer os investimentos com clareza.

Para definir quais aplicações são as mais indicadas para o seu perfil, a melhor opção é traçar um plano de investimentos. Ele servirá como um guia para os investidores iniciantes.

Neste post, falaremos um pouco mais sobre esse tema e mostraremos o passo a passo para começar o seu planejamento. Continue a leitura!

O que é plano de investimentos?

Muitas pessoas que começam a investir acabam optando por aplicações de renda fixa. Isso acontece porque essa modalidade apresenta menos riscos se comparada aos ativos de renda variável.

Essa é uma estratégia muito válida, mas não deve ser a única. É nesse ponto que entra o plano de investimentos, que nada mais é que a estruturação do caminho do investidor no mercado financeiro.

O plano serve para serem definidos os seguintes pontos: objetivo com os investimentos, como e quando começar.

O principal objetivo do plano de investimentos é trazer uma boa rentabilidade com as aplicações certas para cada investidor.

Quais as diferenças entre plano de investimentos e planejamento financeiro?

Apesar de serem termos muito parecidos, existem alguns pontos que os tornam diferentes entre si.

O plano de investimentos é focado em ser um guia para quem quer começar a atuar no mercado. A ideia principal é destrinchar todas as aplicações disponíveis e fazer um apontamento de qual é a melhor opção.

A escolha é feita por meio de alguns objetivos do investidor, como o perfil do investidor, o tempo desejado para obter os rendimentos, entre outros.

Já o planejamento financeiro tem como principal objetivo manter uma organização das finanças de um indivíduo. Assim, é possível controlar as despesas fixas e variáveis, os rendimentos, as dívidas e até mesmo os valores gastos com investimentos.

Como começar a montar um plano de investimentos?

Antes de começar a criar o plano de investimentos, existem alguns pontos que precisam ser alinhados e que podem fazer toda diferença no processo. Veja:

Defina os objetivos

Um dos primeiros passos para criar um plano de investimentos é pensar nos objetivos e no tempo em que deseja alcançá-los. Defina se você quer que suas aplicações tragam rendimentos em curto, médio ou longo prazo.

Essa etapa é fundamental para identificar qual o investimento ideal. Afinal, o mercado conta com opções para todos os perfis.

Tenha reserva de emergência

Os imprevistos fazem parte da vida e isso não é diferente nos investimentos. Para se proteger desse tipo de situação, é essencial contar com uma reserva de emergência.

A ideia é evitar fazer o resgate dos valores antes do tempo. Assim, em casos de precisar de um dinheiro com urgência, o investidor não precisa movimentar seus ativos.

Analise os riscos das aplicações

O plano de investimentos é imprescindível para ajudar na escolha de quais aplicações fazer.

É importante considerar o perfil de investidor antes de tomar uma decisão. Dentre as opções estão o moderado, o conservador e o arrojado.

Faça uma análise sobre cada um dos investimentos disponíveis e veja qual deles combina com suas metas.

Definir estratégia

Pense em qual será a estratégia adotada com seus investimentos. É necessário entender que é preciso considerar os momentos distintos que o mercado pode passar.

A estratégia serve para o investidor saber como agir em momentos positivos ou negativos.

Defina a estratégia utilizada na hora de obter os rendimentos ou até mesmo na forma de lucrar com a venda de papéis.

Tenha um cronograma

Outro objetivo do plano de investimentos é a definição dos prazos. Além disso, é essencial ter um cronograma.

Basicamente, o investidor deve ter ciência do tempo necessário de aplicações para alcançar seus objetivos. Um exemplo é uma pessoa que deseja se aposentar em 15 anos, dessa forma, ela sabe exatamente que esse é o tempo que tem para começar a atuar no mercado de investimentos.

Ter esse prazo em mente é essencial para identificar qual o melhor ativo. Ele serve também para o investidor conseguir saber qual o valor necessário a ser aplicado anualmente.

Estude o mercado financeiro

Conhecer bem o mercado financeiro é essencial para escolher seus investimentos. Isso porque você conseguirá diferenciar as aplicações e saber como cada uma funciona.

A ideia é ter um conhecimento básico sobre os produtos financeiros disponíveis.

Contrate um profissional

Outra dica essencial para ter um plano de investimentos bem executado é contar com ajuda profissional. Com ela, fica mais fácil encontrar boas opções para montar sua carteira de investimentos.

Bom, agora que você entendeu como formular um plano de investimentos e conheceu sua importância, pense na possibilidade de colocá-lo em prática.

O planejamento é o ponto-chave para se realizar dentro dos objetivos. Por isso é imprescindível definir suas metas financeiras, prazos, tempo necessário, entre outros pontos.

As decisões que envolvem o mercado financeiro são muito importantes para serem tomadas de qualquer jeito. Por isso, em caso de dúvidas com o plano, não deixe de recorrer a ajuda de profissionais especializados nesse assunto.

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Resumindo

Qual a importância de um plano de investimentos?

O plano de investimentos é um direcionamento ao investidor iniciante. Com ele, é possível tomar decisões sobre quais produtos financeiros adquirir e quais estratégias utilizar.

Quais as vantagens de um plano de investimentos?

Existem diversas vantagens em contar com um plano de investimentos, mas uma das principais é a segurança. O investidor consegue definir quais serão suas aplicações conforme o seu perfil. Além disso, abre-se a possibilidade de diversificar a carteira.

Qual objetivo de um plano de investimentos?

O principal objetivo de um plano de investimentos é facilitar o caminho dos investidores iniciantes. Afinal, a escolha dos ativos acaba sendo feita segundo os objetivos traçados no planejamento.