6 motivos para você contratar uma consultoria de investimentos
Entenda o que é, para que serve e quais são as vantagens de contratar uma consultoria de investimentos.
Investir requer sólidos conhecimentos do mercado financeiro e uma boa estratégia para colher bons frutos. Contar com uma consultoria de investimentos é uma ótima alternativa para quem quer construir uma carteira equilibrada, alinhada com seu perfil e que traga excelentes resultados.
Montar uma carteira de investimentos sólida, equilibrada e diversificada, que esteja alinhada ao seu perfil de investidor e seus objetivos de investimento não é uma tarefa simples.
É preciso entender os meandros do mercado financeiro e acompanhar as principais notícias, já que vários fatores micro e macroeconômicos podem afetar o desempenho de suas aplicações. Uma maneira de investir de forma mais estratégica é contratar uma consultoria de investimentos.
Neste artigo, vamos explicar no que consiste esse serviço, como a consultoria funciona, para quem ela é recomendada, qual é o custo e quais são as vantagens de contratar uma consultoria de investimentos. Acompanhe!
O que é uma consultoria de investimentos?
Uma consultoria de investimentos é um serviço que consiste em orientar os investimentos de pessoas ou empresas, criando uma estratégia consistente, que esteja de acordo com os objetivos financeiros a serem alcançados e com o perfil do cliente.
Um consultor de investimentos realiza a análise do perfil, faz um diagnóstico completo da situação financeira do investidor, ajuda a construir um portfólio diversificado e eficiente e monitora a performance dos investimentos, fazendo os devidos ajustes quando necessário. Ou seja, seu trabalho é garantir que o investidor obtenha sempre os melhores resultados com suas aplicações.
Qual é a diferença entre consultoria e assessoria de investimentos?
Muita gente confunde consultoria de investimentos e assessoria de investimentos, mas trata-se de serviços distintos. A maior diferença entre eles é que um assessor de investimentos deve necessariamente estar ligado a um banco ou uma corretora, não sendo possível prestar serviço para duas instituições financeiras distintas. Já um consultor tem total autonomia e não precisa ter vínculo com nenhuma instituição.
Assim, um assessor de investimentos sempre recomendará produtos financeiros oferecidos pela instituição a que ele está atrelado, enquanto o consultor de investimentos tem a liberdade de indicar investimentos variados e fazer recomendações que realmente façam sentido para seus clientes.
Como funciona uma consultoria?
Você já sabe o que é uma consultoria de investimentos e para que ela serve. A seguir, confira como a consultoria funciona, passo a passo.
Análise de perfil
A primeira coisa a ser feita é uma análise do perfil de investidor, que vai determinar o seu grau de tolerância ao risco. Isso é importante, pois as estratégias desenhadas pelo consultor deverão obedecer a esse perfil e atender aos objetivos financeiros. A partir de uma boa análise, é possível fazer recomendações mais precisas e adequadas.
Diagnóstico
Em seguida, o consultor deve fazer um diagnóstico da situação financeira do investidor, verificando seus ativos e passivos, suas receitas e despesas e buscando pontos de melhoria. A partir desse diagnóstico, é possível sugerir as aplicações mais indicadas e otimizar a estratégia de investimentos.
Otimização de carteira
Após a análise de perfil e o diagnóstico, o passo seguinte é a otimização da carteira de investimentos do cliente. É papel do consultor ajudar na construção e na manutenção de um portfólio equilibrado e eficiente, alinhado com o perfil de risco e os objetivos a serem alcançados.
Nessa etapa, o consultor recomenda a maneira como os recursos devem ser alocados, indica as aplicações mais adequadas, ajuda a montar uma carteira bem diversificada e cria uma estratégia de investimentos eficiente.
Acompanhamento
Além de participar da construção da carteira de investimentos, o consultor também realiza o acompanhamento de seu desempenho. Ele monitora a performance dos ativos em que o dinheiro do cliente está investido, acompanha o mercado e faz ajustes quando preciso, sempre em busca dos melhores resultados.
Para quem a consultoria é indicada?
A consultoria de investimentos é indicada para investidores iniciantes ou que ainda não têm muito conhecimento e experiência com o mercado financeiro, para quem não tem tempo para estudar o mercado e acompanhar as principais tendências e, sobretudo, para quem quer potencializar os resultados obtidos, construindo uma carteira de investimentos sólida, eficiente e que traga um bom retorno financeiro.
Quanto custa uma consultoria de investimentos?
O valor de uma consultoria de investimentos varia de acordo com uma série de fatores, como a formação e a experiência do consultor/da empresa, o modelo de remuneração escolhido e o nível de suporte oferecido. Na hora de contratar, é importante fazer uma boa pesquisa e levar em conta o custo-benefício.
Em geral, costuma-se trabalhar com uma remuneração fixa mensal, um percentual negociado ou uma receita recorrente, com taxa de performance. Não há comissão pelas recomendações de investimento, a remuneração do profissional é determinada pelo valor que ele gera aos clientes.
No entanto, é preciso notar que a contratação de uma consultoria de investimentos não deve ser considerada um custo, mas sim um investimento muito valioso, considerando os benefícios que ela traz aos investidores.
Por que contratar uma consultoria de investimentos?
Após explicarmos o que é e como funciona uma consultoria de investimentos, quanto custa esse serviço e para quem ele é indicado, chegamos a um ponto central deste texto: quais são os reais benefícios de contratar uma consultoria de investimentos em vez de investir por conta própria? Confira, a seguir, 6 bons motivos para escolher uma consultoria de confiança.
Zero conflito de interesses
Consultorias de investimento sérias e confiáveis, como a da Nord, não oferecem recomendações de aplicações em troca de comissões, ao contrário do que ocorre com bancos e corretoras.
Por isso, não há conflito de interesses em nossas indicações. Todos os investimentos são planejados de acordo com o seu perfil e seus objetivos, visando a trazer os melhores resultados.
Segurança e transparência
Para oferecer consultoria de investimentos, um profissional ou uma instituição precisam ser registrados e certificados.
Seu trabalho é regularmente fiscalizado e, por não estarem atrelados a bancos ou corretoras, seu maior interesse é o sucesso dos clientes, e não o atingimento de uma meta. O objetivo não é vender um produto financeiro, mas sim fazer com que os clientes alcancem excelentes resultados!
Por isso, o processo é totalmente transparente e seguro, e a relação estabelecida entre o analista e o cliente é de proximidade e confiança.
Melhores tomadas de decisão de investimentos
Contratar uma consultoria de investimentos ajuda os investidores a tomarem decisões de investimentos mais embasadas, já que é possível contar com a experiência e o conhecimento de mercado de especialistas, que ajudam a planejar estratégias mais eficientes. Com isso, aumentam-se as chances de obter resultados incríveis!
Análise completa dos investimentos e riscos atrelados
Um bom consultor de investimentos tem um extenso conhecimento do mercado. Ele sabe quais são os ativos mais promissores e quais são os riscos envolvidos em cada aplicação. Assim, consegue encontrar um equilíbrio entre risco e retorno, buscando as melhores opções de investimentos para cada perfil.
Recomendações de investimentos de forma personalizada
Uma consultoria de investimentos oferece recomendações personalizadas de acordo com o perfil de risco dos clientes, os recursos disponíveis para investir e os objetivos financeiros a serem alcançados. Nada de “dicas” genéricas: a estratégia é praticamente artesanal, sempre visando a bons retornos financeiros.
Acumulação de patrimônio e geração de renda
Ao contratar uma consultoria de investimentos, o investidor aumenta as chances de conquistar excelentes retornos financeiros, gerando renda passiva e possibilitando a acumulação de patrimônio para ter mais segurança financeira e uma qualidade de vida melhor.
Conheça a consultoria de investimentos da Nord
Agora que você já sabe quais são os benefícios de contratar uma consultoria de investimentos para te auxiliar a obter melhores resultados financeiros, conheça a Nord Wealth, a consultoria de investimentos da Nord.
Com a Nord Wealth, você tem a ajuda de profissionais experientes e certificados para construir e manter uma carteira de investimentos eficiente, com um atendimento personalizado e interesses alinhados aos seus objetivos financeiros.
Nossos analistas acompanham de perto as carteiras dos clientes e garantem os melhores resultados possíveis, de acordo com seu perfil. Como não recebemos comissão por indicação de aplicações, você pode confiar que o processo é 100% livre de conflito de interesses. Tudo é pensado de forma estratégica para que você obtenha excelentes retornos.
Como prova do bom desempenho, a Nord Wealth foi laureada com o 1º lugar no ranking XP de consultorias de investimentos, por isso, pode ter certeza de que seu dinheiro estará em excelentes mãos! Acesse agora o nosso site, saiba mais sobre a consultoria de investimentos da Nord e conte com nossa expertise para potencializar sua carteira.
Resumindo
O que é uma consultoria de investimentos?
Uma consultoria de investimentos é um serviço prestado por empresas ou analistas de investimentos autônomos certificados pela Anbima e com registro na CVM. Esse serviço consiste em orientar, aconselhar e fornecer suporte à gestão de investimentos. Os consultores ajudam os investidores a construírem e manterem uma carteira eficiente, capaz de gerar bons retornos de acordo com seu perfil.
Quem pode dar consultoria de investimentos?
Não basta ter graduação em Economia para dar consultoria de investimentos. Para prestar esse serviço, além de sólidos conhecimentos acerca do mercado financeiro, é necessário ter certificação da Anbima e ter registro na Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Quanto custa uma consultoria de investimentos?
O valor de uma consultoria de investimentos pode variar de acordo com vários fatores, como o nível de suporte prestado, a formação do consultor, entre outras variáveis.
Vale lembrar, contudo, que não se trata de um gasto, mas sim de um investimento valioso, já que, com a consultoria especializada, você certamente terá resultados financeiros muito mais expressivos do que se investisse por conta própria.
