LFTS11 - o que é e como investir?
Conheça o LFTS11, índice ETF considerado a forma mais barata de investir no Tesouro Selic. Veja como funciona e se vale a pena o investimento.
O LFTS11, um fundo de índice ETF listado na B3, desperta a atenção de investidores em busca de oportunidades para diversificar suas carteiras. Conhecido como a forma mais barata de investir no Tesouro Selic, esse título chama a atenção por sua boa rentabilidade.
Você quer diversificar a sua carteira de investimentos? Então confira o artigo abaixo e entenda como usar o LFTS11 para aumentar seus rendimentos.
Sumário do artigo sobre LFTS11
- LFTS11 vale a pena? Assista ao vídeo
- O que é LFTS11?
- Como investir na forma mais barata de Tesouro Selic?
- Como o LFTS11 pode ser mais econômico para investir no Tesouro Selic
- LFTS11 vs. Tesouro Selic: Qual é a melhor opção de investimento?
- Descubra por que investir em LFTS11 pode ser mais vantajoso do que comprar diretamente o Tesouro Selic
- LFTS11: o que considerar antes de investir na forma mais barata de Tesouro Selic
- Saiba mais sobre LFTS11 e como escolher a melhor estratégia para investir no Tesouro Selic
- Vale a pena investir em LFTS11 para diversificar a carteira?
- Conheça os benefícios de investir em LFTS11 como forma de diversificar seus investimentos no Tesouro Selic
- Conclusão
LFTS11 vale a pena? Assista ao vídeo
No vídeo, Marilia Fontes explica o que é LFTS11 — A ETF que replica o Tesouro Selic e explica se vale a pena. Confira!
O que é LFTS11?
O LFTS11 (índice Teva Tesouro Selic) é um fundo de índice ETF (Exchange Traded Fund ou fundo negociado na Bolsa) listado na B3. Essa ETF replica o Tesouro Selic e tem os custos mais baixos do mercado.
Esse título foi lançado em 2023 no Brasil pela gestora Investo. Essa LFTS11 replica o Tesouro Selic, título muito usado para reserva de emergência, pós-fixado e que, na maioria das vezes, tem um valor sempre positivo.
Seu retorno acompanha o desempenho do Teva Tesouro Selic, composto por uma carteira teórica de títulos públicos Tesouro Selic que segue o comportamento do Letras Financeiras do Tesouro (LFTs).
O índice acompanha títulos com prazo acima de 2 anos que possuem performance aderente ao índice DI. Ele é um ETF de renda fixa com algumas vantagens como:
- Isenção de IOF;
- Não possui cobrança de come-cotas e taxa sobre performance;
- Possui tributação diferenciada;
- Imposto de renda de 25%;
- Ideal para investimentos de curtíssimo prazo.
Esses detalhes fazem com que o LFTS11 seja considerado a forma mais barata de investir no Tesouro Selic.
Como investir na forma mais barata de Tesouro Selic?
Para investir em LFTS11, siga os seguintes passos:
- Abra uma conta em uma corretora de valores;
- Acesse o Home Broker dessa corretora, que é a plataforma online que permite negociar ativos na Bolsa de Valores;
- Procure o LFTS11;
- Realize a Compra (indique a quantidade de cotas que deseja adquirir e confirme a operação);
- Acompanhe no Home Broker;
- Após a compra, você verá as cotas do LFTS11 em sua carteira no home broker. Acompanhe o desempenho do investimento por meio dessa plataforma.
Você deve adquirir o LFTS11 como se fosse uma ação da Bolsa de Valores. Contudo, diferentemente de outros títulos de renda fixa, você não faz o resgate do investimento, mas deve vender as cotas na bolsa pelo seu home broker, assim como você faz com as ações.
Lembrando que ao vender o LFTS11, você recebe seu dinheiro em D+1, ou seja, no dia que vendeu + 1 dia útil.
Como LFTS11 pode ser a opção mais econômica para investir no Tesouro Selic
O LFTS11 pode ser a opção mais econômica para investir no Tesouro Selic porque possui taxas econômicas. Entenda:
- Isenção de IOF (Imposto sobre Operações Financeiras): segundo dados da Teva Índices, essa isenção faz com que o investidor tenha um retorno médio 4,2 vezes maior nos 30 primeiros dias;
- Alíquota do Imposto de Renda é fixa em 25%: mesmo que você venda seu ativo em menos de 2 anos.
- Não há incidência de come-cotas ou taxas sobre o desempenho;
- A taxa de administração é de 0,19% ao ano, enquanto a taxa do Tesouro Selic na B3 é de 0,20% ao ano.
Essa tributação diferenciada também implica um retorno teórico de 108% de taxa equivalente ao CDB, sendo mais vantajosa.
LFTS11 vs. Tesouro Selic: Qual é a melhor opção de investimento?
Em geral, o LFTS11 é uma excelente alternativa para a reserva de emergência, sendo mais rentável que o Tesouro Selic para prazos de até dois anos. Além disso, é uma ótima opção para investimentos de curtíssimo prazo.
Imagine que você faça um investimento de R$ 10.000 no Tesouro Selic e no LFTS11, mas que em 15 dias, precisa resgatar o valor. As taxas serão:
- Tesouro Selic: taxa administrativa de 0,20% ao ano, IOF de 50% e Imposto de Renda de 22,5%.
- LFTS11: taxa administrativa de 0,19% ao ano, sem IOF e Imposto de Renda de 25%.
Descubra por que investir em LFTS11 pode ser mais vantajoso do que comprar diretamente o Tesouro Selic
Especialmente no curto prazo, o LFTS11 é mais vantajoso que o Tesouro Selic. Confira as principais vantagens no quadro comparativo:
| Taxas | LFTS11 | Tesouro Selic |
| Taxa de administração | 0,19% ao ano | 0,20% ao ano (acima de R$10 mil) |
| Alíquota do Imposto de Renda | 25% independente do prazo que durar o investimento | Regressivo entre 22,5% e 15% |
| IOF | Isento | Entre 96% e 3% nos primeiros 30 dias (isento depois disso) |
| Vencimento | Nunca vence rebalanceado automaticamente | Vence no prazo estipulado |
| Investimento inicial | R$100 | Pode variar entre R$1 a R$500 |
LFTS11: o que considerar antes de investir na forma mais barata de Tesouro Selic
Investir no LFTS11 pode ser uma estratégia interessante para diversificar sua carteira e aproveitar as vantagens do Tesouro Selic de maneira conveniente. No entanto, antes de tomar essa decisão, é importante considerar alguns fatores, como:
- Tempo de investimento: é uma opção segura para objetivos de curto prazo;
- Valor investido: geralmente, a cota mínima de investimento no LFTS11 é de R$ 100,00, permitindo que investidores com diferentes perfis financeiros possam participar;
- Prazo da aplicação: para investimentos maiores que 2 anos, outras opções também são competitivas;
- Conhecimento de mercado: é preciso saber como investir em ETF, suas vantagens e desvantagens;
- Comparação com outras alternativas: sempre faça uma avaliação e compare com outras opções de investimento disponíveis. Analise as taxas de retorno, prazos, riscos e benefícios de cada alternativa;
- Cenário econômico e taxas de juros: como o ativo replica o Tesouro Selic, sua rentabilidade está diretamente ligada à variação dessa taxa;
- Objetivos financeiros: avalie seus objetivos financeiros e perfil de investidor.
Saiba mais sobre LFTS11 e como escolher a melhor estratégia para investir no Tesouro Selic
Antes de qualquer investimento, é importante conhecer o mercado para saber quais as melhores estratégias usar.
É importante conhecer o mercado e o cenário econômico do país. Por exemplo, como o LFTS11 replica o Tesouro Selic, sua rentabilidade está diretamente ligada à variação dessa taxa. Mudanças nas taxas de juros podem afetar o desempenho do investimento.
Também, é fundamental conhecer todos os detalhes do LFTS11 para fazer um investimento consciente e com as estratégias corretas.
Veja no vídeo abaixo mais detalhes sobre o LFTS11:
Lembrando que o LFTS11 é uma excelente estratégia de investimento no Tesouro Selic com objetivos de curto prazo.
Vale a pena investir em LFTS11 para diversificar a carteira?
Sim. O LFTS11 é uma boa opção para diversificar a carteira de investimentos. O ativo de renda fixa tem bom rendimento e tributações mais econômicas que o Tesouro Selic.
Ele é vantajoso especialmente para investimentos abaixo de 2 anos. Isso porque, acima desse prazo, as taxas e impostos se equiparam a outros semelhantes.
Conheça os benefícios de investir em LFTS11 como forma de diversificar seus investimentos no Tesouro Selic
Os benefícios de investir em LFTS11 como forma de diversificar seus investimentos no Tesouro Selic são:
- Com rolagem automática dos títulos, facilita a gestão de carteiras de investimento, já que a rolagem de ativos próximos ao vencimento é feita sem a necessidade de atuação do investidor;
- Facilidade de negociar suas cotas na bolsa com liquidez de D+1;
- O fundo é diversificado. Em março de 2023, contava com 9 ativos;
- É a forma mais barata de investir no Tesouro Selic;
- Não tem incidência de IOF e o IR é fixado em 15%;
- Rebalanceamento mensal;
- Uma boa opção de investimento em renda fixa para objetivos de curto prazo.
Conclusão
O LFTS11, um fundo de índice ETF listado na B3 que replica o Tesouro Selic, oferece uma alternativa interessante para os investidores que desejam diversificar suas carteiras de investimentos. Ele se destaca por sua eficiência em termos de custos, o que o torna a opção mais econômica para investir no Tesouro Selic.
Com isenção de IOF, taxas administrativas vantajosas e uma alíquota fixa de imposto de renda de 15%, proporciona um retorno atrativo, principalmente em prazos de até dois anos.
Para investir em LFTS11 é preciso criar uma conta em uma corretora de investimentos e adquirir o ETF como se fosse uma ação na Bolsa de Valores.
Também é importante considerar fatores como o tempo de investimento, valor investido, prazo da aplicação e conhecimento de mercado antes de decidir investir no LFTS11. Se você gostou do conteúdo, aproveite e confira os demais artigos atualizados da Nord Research.
