Indicadores de investimento: conheça os principais e como analisar

Os indicadores de investimento ajudam a decidir se a aplicação financeira vale ou não a pena. Porém, eles precisam ser analisados junto a outros fatores.

Pense na pessoa em que você mais confia para pedir conselho e se inspirar nas atitudes de sua vida pessoal. No mercado financeiro, função cabe aos indicadores de investimento, que servem como referência para a tomada de decisão do investidor.

Relação entre preço e pagamento de dividendos, liquidez, rentabilidade e outras diversas informações importantes sobre os ativos são ilustradas por essas métricas. Dessa forma, elas proporcionam que a pessoa identifique se o produto financeiro é compatível com seu perfil e estratégia.

Quer entender mais sobre o tema? Continue a leitura e conheça detalhes sobre esses parâmetros e seus significados!

O que são indicadores de investimento?

Indicadores de investimento são ferramentas que ajudam as pessoas a avaliarem se um investimento é bom ou não conforme a estratégia de suas carteiras de aplicações. Ou seja, eles fornecem informações primordiais para tomar decisões financeiras.

Para maior compreensão, imagine que você está considerando comprar um presente para alguém. Para decidir, é preciso analisar informações de preço e avaliações dos compradores, assim como entender se o produto tem a ver com quem será presenteado.

Os indicadores são como tais dados. Eles oferecem visão clara e objetiva sobre um investimento, apontando para o que esperar como resultado das aplicações em termos de rentabilidade, que diz respeito aos lucros obtidos com a operação, liquidez, que se refere à capacidade de converter o ativo em dinheiro, entre outros aspectos.

Importância dos indicadores de investimento

Os indicadores de investimento são importantes por permitirem que a montagem da carteira de aplicações ocorra de maneira mais embasada. Eles possibilitam, por exemplo, comparar ativos de mesma natureza e optar pelo título que tenha mais convergência com a estratégia.

A seguir, confira mais detalhes sobre diferentes aspectos explicitados por essas métricas!

Avaliação de rentabilidade

Os indicadores auxiliam no entendimento do potencial de lucro de um investimento. Em outras palavras, eles mostram o quanto é possível ganhar com as aplicações financeiras e qual será a taxa de retorno com essa ação.

Controle de riscos

Os indicadores ajudam a avaliar se os riscos de um investimento são baixos ou elevados. Afinal, eles fornecem informações sobre a estabilidade, o desempenho passado e a volatilidade da aplicação.

Prazos

Outra noção permitida pelos indicadores financeiras diz respeito ao tempo necessário para recuperar nosso investimento. Isso permite um maior planejamento da estratégia traçada e possibilita a visualização de prazos para a concretização de determinados objetivos.

Quais são os principais indicadores de investimentos?

Existem diversos indicadores de investimentos. A seguir, conheça alguns dos principais, divididos em indicadores de rentabilidade, liquidez e endividamento!

Indicadores de rentabilidade

Retorno sobre o Investimento (ROI)

O ROI é um indicador que mostra o quanto de lucro existiu em uma operação financeira em relação ao valor investido. Quanto maior o ROI, mais vantajoso, em termos de rentabilidade, é a aplicação. A fórmula para calculá-lo é:

ROI = lucro/investimento inicial

Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE)

O ROE mede a capacidade de uma empresa de gerar lucro a partir dos próprios recursos. Dessa forma, ele é resultado da divisão entre o lucro líquido da companhia pelo seu patrimônio líquido, ou seja, de modo resumido, os recursos que pertencem a seus acionistas.

ROE = Lucro Líquido/Patrimônio Líquido

Indicadores de liquidez

Liquidez Corrente

A liquidez corrente avalia a capacidade de uma empresa cotada para investimentos pagar suas obrigações a curto prazo. Então, quanto maior for o resultado deste cálculo, maior será a capacidade dela em honrar seus compromissos de curto prazo. Ela é calculada com a seguinte fórmula:

Liquidez Corrente = ativo circulante (dinheiro em caixa, estoques e contas a receber) / obrigação circulante (dívidas a curto prazo e contas a pagar)

Liquidez Seca

A liquidez seca é semelhante à corrente, mas considera apenas os ativos circulantes mais líquidos, facilmente convertidos em dinheiro. O cálculo é:

Liquidez Seca = (ativo circulante – estoque) / obrigação circulante

Liquidez Imediata

Indicador que mede a capacidade imediata da empresa pagar suas obrigações mais urgentes, sem depender da venda de ativos ou obtenção de novos recursos. Encontre essa métrica com a fórmula:

Liquidez Imediata = dinheiro disponível / obrigações de curto prazo

Liquidez Geral

Indicador que avalia a capacidade de uma empresa quitar todas as obrigações, de curto prazo e longo prazo. Encontre essa resposta com a fórmula:

Liquidez Geral = (ativo circulante + realizável a longo prazo) / (obrigações circulantes + passivo não circulante)

Indicadores de endividamento

O endividamento refere-se à proporção de dívidas em relação aos recursos próprios de uma empresa ou investimento. Você pode calculá-la com a fórmula:

Índice de endividamento = total de dívidas / patrimônio líquido

Além disso, é possível medir a capacidade de uma empresa pagar seus encargos financeiros, como juros de empréstimos. Isso ocorre usando a seguinte fórmula:

Cobertura de Juros = LAJIR / Depesas com juros

Nesse contexto, o LAJIR, conhecido internacionalmente como EBIT, representa o lucro da empresa antes dos juros e impostos. Ou seja, o resultado obtido após a dedução dos custos operacionais, mas antes do pagamento de tributos e outras tarifas.

Como analisar os indicadores de investimentos?

Existem diversos passos indicados para analisar os indicadores de investimento. Confira!

• saiba quais são os indicadores importantes para o seu investimento, como liquidez, rentabilidade e endividamento;
• compare os valores dos indicadores com referências, como empresas do mesmo setor ou médias do mercado;
• analise se os indicadores aumentam ou diminuem ao longo do tempo;
• considere fatores externos, como a situação econômica e as perspectivas do setor;
• verifique se os indicadores estão alinhados com seus objetivos de investimento;
• identifique indicadores que sinalizam problemas, como altos níveis de endividamento ou baixa rentabilidade;
• procure por informações complementares, como relatórios financeiros e notícias relevantes;
• busque a orientação de um assessor ou consultor financeiros para ajudar na análise dos indicadores.

Em suma, os indicadores de investimentos fornecem informações valiosas, mas é importante considerar outros fatores relevantes para tomar melhores decisões. Assim, quanto mais conhecimento você tiver, maior a chance de não se arrepender das escolhas tomadas.

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Resumindo

Quais são os principais indicadores de investimento?

Os principais indicadores financeiros são: Retorno sobre o Investimento (ROI), Retorno sobre Patrimônio Líquido (ROE), Margem líquida, Liquidez Corrente e métricas de endividamento. Essas informações são primordiais para traçar um panorama de curto prazo a respeito da saúde financeira de uma instituição.

Como medir o desempenho financeiro?

É possível mensurar o desempenho de uma empresa por meio de indicadores financeiros. Eles refletem diferentes aspectos da companhia como rentabilidade para investidores, sua eficiência em termos de vendas, além de outros aspectos como liquidez e nível de endividamento.