Como abrir conta em uma corretora de valores?

As corretoras de valores são intermediárias que conectam investidores ao mercado, tornando mais fácil investir e negociar ativos financeiros. Assim, são similares aos bancos, mas oferecem mais serviços e outras particularidades na hora de investir.

Uma corretora de valores é uma plataforma que permite que você acesse o mercado financeiro para transacionar ativos. É como marketplaces, que permitem a compra e venda de diversos produtos em um mesmo lugar.

Dessa maneira, fica muito mais fácil para os investidores acessarem as inúmeras aplicações disponíveis. Inclusive, a corretora de valores disponibiliza análises de mercado e pesquisas, facilitando ainda mais as decisões de investimentos.

Falando assim, percebe que uma corretora de valores não é nenhum “bicho de sete cabeças”, como muitos poderiam imaginar? Contudo, é natural ter dúvidas sobre o assunto. Para resolver isso, respondemos os principais questionamentos sobre uma corretora de valores neste artigo. Confira!

Sumário

• O que são corretoras de valores?
• Como funcionam e para que servem corretoras de valores?
• Qual a diferença entre bancos e corretora?
• É melhor investir em banco ou corretora?
• Quais as vantagens de investir por meio de corretoras de valores?
• É seguro investir por meio de uma corretora de valores?
• Quais são as principais corretoras de valores?
• Quais são as melhores corretoras de valores?
• Qual é a melhor corretora de valores para iniciantes?
• Como abrir conta em uma corretora de valores e começar a investir?
• Quais as taxas cobradas para investir por meio de uma corretora de valores?

O que são corretoras de valores?

As corretoras de valores são instituições que conectam investidores ao mercado financeiro. Para isso, elas oferecem serviços e plataformas que permitem compra e venda de diferentes tipos de investimentos, como ações, títulos, fundos e outros.

Como funcionam e para que servem corretoras de valores?

As corretoras de valores funcionam, em sua maioria, na forma de ferramentas eletrônicas, como aplicativos, sites ou softwares específicos que colocam os investidores em contato com os ativos para negociá-los. Algumas também oferecem serviços adicionais, incluindo atendimento presencial ou por telefone.

Elas servem para mediar e centralizar a relação dos investidores com os investimentos. De certa forma, podem ser comparadas aos supermercados, ambientes onde o consumidor tem acesso a variados produtos distintos e os escolhe conforme suas necessidades e objetivos.

Essa é uma solução mais conveniente, por exemplo, do que ir em várias lojas para encontrar cada item individualmente. A corretora de valores oferece a variedade de artigos e conta com a estrutura para realizar transações com rapidez e segurança.

Qual a diferença entre bancos e corretoras de valores?

A principal diferença entre bancos e corretoras de valores está nos tipos de serviços oferecidos. Isto é, os bancos fornecem diversos artigos e atividades do mundo financeiro — como cartão de crédito, empréstimos, entre outros. Por outro lado, as possibilidades ofertadas pelas corretoras são focadas em investimentos: análises, assessorias e negociações de ativos.

Além disso, os bancos costumam oferecer poucas opções de aplicações, se limitando aos próprios produtos. Enquanto isso, corretoras de valores ampliam as possibilidades, como títulos públicos, privados, fundos de investimentos, entre outros.

As instituições bancárias também são protegidas pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC), o que faz com que, caso entrem em falência, os investidores tenham o direito de receber o dinheiro de volta. O FGC garante a indenização financeira de até R$ 250 mil por CPF a cada conta em banco distinto.

Já as corretoras de valores não têm FGC, já que apenas mediam a relação entre investidores e mercado financeiro.

É melhor investir em banco ou corretora?

A decisão entre investir em banco ou corretora depende do perfil de investidor e objetivos. Algumas pessoas preferem a conveniência dos bancos, enquanto outras podem buscar a diversificação das corretoras. Então, é importante pesquisar, comparar as opções e, se necessário, buscar orientação de um consultor financeiro para tomar a melhor decisão.

Quais são as vantagens de investir por meio de corretoras de valores?

Investir por meio de corretoras de valores oferece algumas vantagens. Confira algumas das principais!

Maior variedade de investimentos

As corretoras de valores oferecem acesso a uma ampla gama de opções de investimento, como ações, títulos, fundos de investimento e outros produtos financeiros. Isso facilita a diversificação do portfólio e a busca por maiores rentabilidades.

Ferramentas e recursos de análise

As corretoras de valores disponibilizam ferramentas e recursos de análise de mercado para auxiliar os investidores na tomada de decisões. Isso inclui sugestões condizem com o perfil e objetivos financeiros dos usuários, o que é especialmente importante para iniciantes.

Educação financeira

Muitas dessas instituições oferecem materiais educacionais e recursos para as pessoas aprenderem mais sobre investimentos, auxiliando que os investidores ganhem autonomia com o passar do tempo.

Custos potencialmente mais baixos

As corretoras de valores, geralmente, oferecem taxas mais baixas em comparação às oferecidas pelos bancos. Isso pode reduzir os seus gastos para realizar operações de compra e venda de ativos.

É seguro investir por meio de uma corretoras de valores?

Investir em uma corretora de valores é seguro, desde que ela esteja regulamentada e siga as normas estabelecidas pelos órgãos competentes. Além disso, os investimentos contam com riscos próprios, independentemente da corretora. Portanto, é fundamental fazer uma análise de riscos antes de efetuar aplicações.

Quais são as principais corretoras de valores?

Algumas das principais corretoras de valores com atuação no Brasil são:

• XP Investimentos;
• Rico Investimentos;
• Modalmais;
• Clear Corretora;
• Easynvest;
• BTG Pactual;
• EQI Investimentos.

Quais são as melhores corretoras de valores?

A avaliação de melhor corretora de valores depende dos critérios, como taxas, qualidade da plataforma, atendimento ao cliente e outros fatores. Porém, algumas das mais bem avaliadas no Brasil são:

• BTG Pactual: oferece uma ampla variedade de produtos de investimento e serviços financeiros;
• EQI Investimentos: se destaca pela oferta de soluções de investimento personalizadas e assessoria financeira;
• XP Investimentos: uma das maiores do país, com diversos produtos de investimento e plataforma de negociação premiada;
• Itaú Unibanco: banco que também atua como corretora de valores, oferecendo variados produtos e serviços de investimento;
• Santander: outro grande banco que atua como corretora de valores, com inúmeras opções de investimento para os clientes;
• Bradesco: mais um banco de destaque que disponibiliza serviços de corretagem, com opções de investimentos variadas;
• Banco Inter: instituição financeira digital que também atua como corretora de valores, oferecendo uma plataforma online para investimentos;
• Clear: corretora especializada em operações de renda variável, com taxas competitivas e plataforma voltada para investidores mais ativos.

Qual é a melhor corretora de valores para iniciantes?

Uma das corretoras de valores mais recomendadas para iniciantes é a XP Investimentos. Afinal, ela tem uma plataforma intuitiva, além de oferecer inúmeras opções de investimento e recursos educacionais para auxiliar os investidores que estão entrando nesse universo.

Além dela, outras instituições consideradas boas opções para iniciantes incluem a Rico Investimentos, Easynvest e Clear Corretora. Elas têm plataformas fáceis de usar, suporte ao cliente acessível e variedade de produtos.

Agora, se quiser saber qual a melhor corretora para investir em renda fixa, entre XP, BTG ou Inter, o vídeo abaixo pode ajudar.

Como abrir uma conta em uma corretora de valores e começar a investir?

Para abrir uma conta em uma corretora de valores e começar a investir, siga estes passos básicos:

1. escolha uma corretora de valores confiável ao pesquisar e comparar diferentes opções com base em taxas, produtos, serviços e reputação;
2. acesse o site da corretora escolhida e procure pela opção de abertura de conta;
3. preencha o formulário de cadastro com as informações solicitadas, como nome, CPF, endereço, e-mail e telefone;
4. responda um questionário para ajudar a instituição a entender qual é o seu perfil de investidor;
5. envie suas informações bancárias, como renda mensal, patrimônio atual, ocupação, bens financeiros e outras;
6. aguarde a análise e aprovação da conta, processo que pode levar alguns dias;
7. após a aprovação, faça um depósito inicial na conta. Normalmente, como opções de depósito há transferência bancária ou boleto;
8. explore as opções de investimento disponíveis, como ações, títulos públicos, fundos de investimento, entre outros, para entender os riscos e características de cada uma;
9. utilize a plataforma de negociação fornecida pela corretora para comprar e vender os ativos escolhidos, o que pode ser feito pelo site, aplicativo ou telefone, dependendo da corretora.

Quais as taxas cobradas para investir por meio de corretoras de valores?

As taxas cobradas para investir em corretoras de valores podem ser:

• Taxa de corretagem: cobrada por cada operação de compra ou venda de ativos, como ações ou fundos imobiliários;
• Taxa de custódia: valor usado para manter seus investimentos, principalmente em renda fixa, como Tesouro Direto;
• Taxa de administração: cobrada por fundos de investimento para cobrir os custos de gestão;
• Outras taxas: dependendo da corretora e dos investimentos escolhidos, podem incidir cobranças extras, como taxa de performance.

Nesse sentido, é importante destacar que algumas corretoras têm taxa zero de corretagem, como Banco Inter, Rico, Genial Investimentos, Clear, Nuinvest e Toro Investimentos. Porém, avalie se essas instituições mantêm a qualidade nos serviços oferecidos.

E agora, entendeu como funciona uma corretora de valores e suas nuances? Quer conhecer mais sobre o tema? Então leia o artigo da Nord Research sobre Corretora Avenue, que permite aos brasileiros operarem no mercado financeiro dos EUA!

Resumindo

Como funciona uma corretora de valores?

Uma corretora de valores atua como mediadora entre investimentos e investidores. Por meio de seus sites, aplicativos e outras plataformas, as pessoas e instituições têm acesso a diferentes tipos de ativos para realizar suas aplicações conforme a estratégia preferida.

Qual é a melhor corretora de valores?

A XP Investimentos é considerada por muitos a melhor corretora de valores para iniciantes, mas há outras instituições indicadas como BTG Pactual e EQI Investimentos. Ainda assim, a seleção da melhor opção varia conforme os aspectos mais importantes para o cliente entre variedade de ativos, segurança, suporte, taxas, entre outros.