Como investir no S&P 500? Veja as opções!
Saber como investir no S&P 500 é um jeito fácil de começar os investimentos no exterior. Entenda quais ativos facilitam essas aplicações financeiras!
Sumário
- O que é o S&P 500?
- Capitalização de mercado
- Liquidez e flutuação pública
- Setor da economia
- Momento da abertura de capital
- Ações elegíveis
- Viabilidade financeira
- Quais empresas compõem o S&P 500?
- Tecnologia da informação:
- Saúde:
- Financeiro
- Comunicação:
- Consumo discricionário:
- Indústria:
- Consumo básico:
- Energia:
- Materiais:
- Imobiliário:
- Utilidades:
- Por que investir no S&P 500?
- Reduzir custos de corretagem
- Rendimento em dólar
- Histórico consistente
- Diversificação dos investimentos
- Como investir no S&P 500?
- Resumindo
Entender como investir no S&P 500 abre as portas do mercado de ações dos EUA, possibilitando a diversificação em grandes empresas. No Brasil, é possível realizar essa aplicação por meio de ETFs e BDRs, que são ativos negociados na B3.
Ao aprender como investir no S&P 500, o investidor pode participar da bolsa dos EUA. Esse índice acompanha o desempenho de 500 ações de segmentos variados, escolhidas pelo valor total dos ativos, liquidez, viabilidade financeira, entre outros critérios.
Em muitos casos, o S&P 500 é o primeiro contato com ativos estrangeiros. Afinal, oferece praticidade ao investidor e um portfólio diversificado, que contribui para gerenciar os riscos das aplicações financeiras.
Neste conteúdo, você entenderá como investir no principal índice de ações do mundo. Continue a leitura e tire suas dúvidas!
O que é o S&P 500?
O S&P 500 é um índice que representa o desempenho das 500 principais ações norte-americanas. Essa carteira teórica é gerenciada pela Standard & Poor's, a partir de critérios que demonstram a representatividade dos ativos, como volume de negociações, capitalização de mercado e liquidez.
Capitalização de mercado
O valor de mercado das empresas selecionadas precisa superar a faixa de US$ 14,6 bilhões. Esse indicador é o principal fator de peso na composição das carteiras teóricas. Por exemplo, a Apple e a Microsoft são as organizações com mais participação atualmente, com 7,27% e 7,20% de peso, respectivamente.
Liquidez e flutuação pública
As empresas presentes no S&P precisam ter, ao menos, 50% das ações negociadas livremente no pregão da bolsa de valores. Além disso, os ativos precisam apresentar boa liquidez, sendo fáceis de comprar e vender.
Setor da economia
A Standard & Poor's também calcula o peso da ação em relação ao segmento de atuação. Como resultado, o índice evita a concentração do portfólio, oferecendo uma alternativa com diversificação dos investimentos.
Momento da abertura de capital
A seleção do ativo respeita um tempo mínimo entre o IPO, que é de 6 meses. Assim, mesmo que tenha um valor de mercado expressivo, a organização precisa aguardar o tempo mínimo para ser classificada.
Ações elegíveis
As empresas presentes no S&P 500 devem ter domicílio nos EUA. Além disso, as ações devem ser ordinárias e listadas na Nasdaq ou NYSE. Entre os exemplos de ativos excluídos, estão os ETFs, as ADRs e as ações preferenciais.
Viabilidade financeira
Por fim, o S&P 500 contém ações que passam por análises de viabilidade financeira. Geralmente, o requisito é preenchido com a apresentação de resultados positivos em quatro trimestres consecutivos.
Quais empresas compõem o S&P 500?
As principais empresas de diversos segmentos fazem parte do S&P 500.
Tecnologia da informação:
- Apple;
- Microsoft;
- Alphabet;
- Meta Inc;
- Nvdia.
Saúde:
- Johnson & Johnson;
- UnitedHealth;
- Pfizer;
- Merck
- Abbott.
Financeiro
- Berkshire Hathaway;
- JPMorgan Chase;
- Bank of America;
- Wells Fargo;
- Citigroup.
Comunicação:
- AT&T;
- Verizon;
- Disney;
- Comcast;
- Netflix.
Consumo discricionário:
- Tesla;
- Amazon;
- McDonald’s;
- Nike;
- Starbucks.
Indústria:
- Honeywell;
- Union Pacific;
- UPS;
- Boeing;
- GE.
Consumo básico:
- Procter & Gamble;
- Coca-Cola;
- Walmart;
- PepsiCo;
- Costco.
Energia:
- Exxon Mobil;
- Chevron;
- ConocoPhillips;
- Schlumberger;
- Phillips 66.
Materiais:
- Linde;
- Air Products;
- Ecolab;
- Newmont;
- Sherwin-Williams.
Imobiliário:
- American Tower;
- Prologis;
- Simon Property;
- Public Storage;
- Equinix.
Utilidades:
- NextEra Energy;
- Duke Energy;
- Southern;
- Exelon;
- American Electric.
Ao aprender como investir no S&P, você não terá de realizar aplicações individuais nessas e nas demais organizações do índice. Basta comprar um único ativo para que o investimento seja concluído na carteira teórica.
Por que investir no S&P 500?
Há excelentes motivos para aprender como investir no S&P 500 e diversificar a sua carteira com ativos estrangeiros.
Reduzir custos de corretagem
A aplicação direta no índice evita o pagamento individual da corretagem sobre cada uma das 500 ações do S&P.
Rendimento em dólar
Os ganhos obtidos no índice acompanham as oscilações do dólar. Assim, o investidor pode se beneficiar da valorização da moeda estrangeira. Alternativamente, é possível usar o hedge cambial, que é uma técnica para se proteger dessa oscilação.
Histórico consistente
O índice apresenta um histórico de desempenho consistente. Nos últimos 5 anos (03/01/2023 a 01/12/2023), a rentabilidade alcançou 73,5%. Esse desempenho equivale a 14,6% ao ano. A título de comparação, a taxa SELIC está em 12,25%.
Diversificação dos investimentos
O S&P 500 reúne as principais empresas globais. Além disso, a escolha das organizações cria uma carteira ampla com diversos segmentos de mercado envolvidos, evitando a concentração de recursos.
Como investir no S&P 500?
Há diferentes maneiras como investir no S&P 500.
Exchange Traded Funds (ETFs)
Os ETFs são fundos de investimento negociados na bolsa de valores com processo de compra e venda similar ao das ações. Esse instrumento é utilizado principalmente para replicar o desempenho de indicadores de mercado, como o S&P 500.
No Brasil, as duas opções mais utilizadas são o IVVB11 da BlackRock e o SPXI11 do Banco Itaú. Você tem como investir no S&P 500 digitando o código do ETF na corretora de valores e acessando o home broker.
A vantagem está na liquidez e no volume de negociações. Ambos os produtos estão consolidados no mercado brasileiro, com listagens em 2014 e 2015, respectivamente.
Por outro lado, o ponto negativo está na taxa de administração dos fundos. O IVVB11 requer 0,23%, enquanto o SPXI11 custa 0,21%. Ambas as cobranças são anuais.
Brazilian Depositary Receipts (BDRs)
Os BDRs são certificados de depósito referentes a ativos no exterior. Resumidamente, uma entidade adquire as participações no ETF e mantém a custódia dos ativos. Então, os certificados, que representam direitos sobre essas cotas, são negociados no Brasil.
O BIVB39 é o BDR referente ao “Ishares Core S&P 500”, um ETF listado em bolsas dos EUA. Você também tem como investir no S&P 500 usando esse código no home broker das corretoras.
Entre os benefícios, as taxas são mais baratas, estando em 0,03% ao ano. No entanto, o BDR do S&P 500 é um ativo recente, com estreia em dezembro de 2020. Por isso, ainda há um volume de negociações e liquidez menores em comparação com os ETFs.
Outro ponto a ser considerado é a tributação. Os ETFs e BDRs referentes a esses fundos não contam com a isenção do imposto de renda por ganho de capital, presente no mercado de ações. É preciso recolher o tributo caso haja lucro na compra e venda, mesmo que esteja abaixo de R$35 mil.
Aprender como investir no S&P 500 é um ótimo começo para realizar aplicações no exterior. No entanto, também pode ser interessante participar diretamente no mercado de ações, montando uma carteira adequada ao seu perfil de investidor.
Para quem busca esse tipo de diversificação, a Nord Investimentos oferece uma solução completa. O Nord Global é uma série de conteúdos para você aprender a investir e ter acesso a recomendações de ações estrangeiras.
Conteúdo do Nord Global:
- 11 melhores ações para comprar;
- carteira recomendada;
- track record;
- monitorias ao vivo;
- grupo do telegram;
- central de dúvidas;
- material de apoio.
Com essa série, você conhecerá os melhores ativos e pode estar sempre em contato com as equipes da Nord Investimentos para esclarecer as suas dúvidas. Por isso, agora que você já sabe como investir no S&P 500, é possível incrementar a sua estratégia e diversificar a escolha de ativos estrangeiros.
Conheça o Nord Global e monte a sua carteira de investimentos no exterior!
Resumindo
O que é S&P 500?
O S&P 500 é um dos principais índices de ações do mundo. Nele, estão reunidas as 500 empresas de maior valor de mercado e relevância em seus segmentos de atuação dos EUA, criando uma carteira teórica diversificada.
O que significa a sigla S&P 500?
A sigla S&P 500 significa Standard Poors 500. Essa agência de análise de riscos é responsável pelo criação e rebalanceamento da carteira teórica do índice, a partir de critérios de valor de mercado, liquidez e segmento das ações.
Como investir no S&P 500?
O investimento no S&P 500 pode ser realizado com ETFs (IVVB11 e SPXI11) ou BDRs (BIVB39). Esses ativos estão disponíveis nos home brokers, sendo negociados no ambiente da bolsa de valores brasileira.
