Wealth management: como escolher a melhor opção para você
Entenda o que avaliar na hora de escolher um serviço de wealth management e por que a Nord Wealth é referência no Brasil
O serviço de wealth management começou a se consolidar no Brasil de forma profissional apenas nos últimos anos.
Antes, o atendimento completo à vida financeira do cliente era restrito a um grupo muito pequeno, normalmente de altíssima renda, e feito dentro de bancos e instituições financeiras, limitando o acesso a poucos produtos e à expertise interna de cada instituição.
Hoje, o modelo permite que o cliente tenha gestão de patrimônio completa, integrada e personalizada, inclusive com visão consolidada de investimentos em diversas instituições, no Brasil e no exterior.
Nesse cenário, surgiram novas consultorias, corretoras e plataformas oferecendo esse tipo de serviço. No entanto, nem todas atuam com independência ou real alinhamento aos interesses do cliente. Por isso, saber como escolher uma wealth management se tornou uma etapa essencial para quem deseja proteger e ampliar seu patrimônio com segurança e eficiência.
Sumário
- Quando contratar um serviço de wealth management?
- Como escolher a melhor opção de wealth management para você
- Estrutura técnica e supervisão sênior
- Transparência nas taxas e custos
- Abordagem personalizada
- Comunicação e acompanhamento
- Ausência de conflitos de interesses
- Abordagem holística
- Nord Wealth: a melhor opção para o seu patrimônio
- Quanto custa o serviço da Nord Wealth?
Quando contratar um serviço de wealth management?
Se você já acumulou um patrimônio considerável ou está buscando uma gestão mais estratégica e personalizada dos seus investimentos, pode ser o momento certo para contratar um serviço de wealth management.
Esse serviço faz sentido especialmente para quem deseja:
- integrar investimentos com planejamento financeiro, sucessório e tributário;
- ter acompanhamento constante e suporte especializado;
- ter uma visão completa do patrimônio, não apenas dos ativos financeiros;
- evitar conflitos de interesse e garantir transparência nas decisões;
- planejar a preservação e o crescimento do patrimônio para gerações futuras.
Se você se identifica com esses objetivos, uma wealth management pode transformar como cuida do seu dinheiro e do seu futuro, permitindo decisões estratégicas e alinhadas aos seus objetivos pessoais e financeiros.
Como escolher a melhor opção de wealth management para você
Ao buscar um serviço de gestão de patrimônio, é importante avaliar diversos aspectos que vão além da promessa de bons retornos. A seguir, destacamos os principais critérios para tomar uma decisão consciente:
Estrutura técnica e supervisão sênior
Mais do que analisar apenas o profissional que fará seu atendimento, é fundamental entender a metodologia e a estrutura técnica que sustentam as decisões.
Na Nord Wealth, por exemplo, todas as recomendações e estratégias seguem diretrizes construídas por um comitê experiente e altamente qualificado — formado pelos sócios, nossa área de research e especialistas que atuam com visão estratégica e técnica.
Também é importante verificar se a equipe conta com certificações relevantes, como a CFP® (Certified Financial Planner), voltada para planejamento financeiro completo, e a CEA (Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA), que autoriza a recomendação de produtos de investimento.
Transparência nas taxas e custos
A estrutura de cobrança deve ser clara desde o início. Desconfie de modelos pouco transparentes ou com taxas escondidas.
O ideal é que a assessoria adote um modelo de remuneração que elimine conflitos de interesses, como o fee-based, em que o cliente paga diretamente pelo serviço prestado.
Abordagem personalizada
Cada patrimônio tem características únicas. Uma boa wealth management precisa oferecer soluções feitas sob medida, considerando desde o perfil de risco até os objetivos de curto, médio e longo prazo. Modelos prontos ou estratégias genéricas podem não atender às suas necessidades reais.
Um dos grandes diferenciais de uma wealth management de ponta é a capacidade de cuidar do patrimônio do cliente de forma independente, com acesso a múltiplas instituições, acompanhamento em tempo real e research própria para avaliação de ativos, garantindo decisões consistentes e estratégicas para todo o patrimônio — e isso é exatamente o que a Nord Wealth oferece.
Comunicação e acompanhamento
O relacionamento com quem cuida do seu patrimônio precisa ser constante. Você deve ser informado sobre decisões importantes, ter acesso fácil aos consultores e receber relatórios claros e frequentes. Transparência e disponibilidade são essenciais para manter a confiança ao longo do tempo.
Ausência de conflitos de interesses
Gestoras que recebem comissões para recomendar produtos podem não estar totalmente alinhadas com seus objetivos. O modelo ideal é aquele em que a wealth management é independente, sendo remunerada apenas pelo cliente — o que garante decisões mais imparciais e focadas em resultados.
Abordagem holística
Um bom serviço de wealth management vai além da alocação de ativos. Ele considera toda a estrutura financeira, fiscal e sucessória do cliente. O foco está em preservar e multiplicar o patrimônio de forma sustentável ao longo dos anos.
Quer saber se sua carteira está alinhada aos seus objetivos de longo prazo? Agende uma avaliação gratuita com os consultores da Nord Wealth e descubra como proteger e fazer seu patrimônio crescer com uma estratégia sob medida.
Nord Wealth: a melhor opção para o seu patrimônio
A Nord Wealth é a melhor wealth management do Brasil e a única Top Performer em consultorias de investimentos nos rankings das duas principais instituições do país — XP e BTG — demonstrando a excelência, a consistência do nosso trabalho e a confiança que nossos clientes depositam em nossa gestão.
A Nord Wealth foi pioneira no Brasil ao oferecer um serviço completo para clientes com patrimônio a partir de valores acessíveis, integrando múltiplas instituições financeiras e possibilitando uma gestão de patrimônio realmente independente. Hoje, atuamos com mais de 11 instituições, consolidando investimentos e estratégias financeiras de forma centralizada e eficiente.
O nosso diferencial está na abordagem personalizada, transparente e independente. A jornada do cliente começa com uma conversa aprofundada com nossos consultores, na qual são levantados todos os objetivos financeiros e as expectativas de crescimento patrimonial. A partir disso, é desenvolvido um plano completo, que integra:
- gestão de investimentos;
- planejamento financeiro e sucessório;
- otimização tributária.
Todo o processo é construído em conjunto com o cliente, que participa ativamente das decisões. A transparência e o compromisso com o interesse do investidor são pilares do nosso modelo de atuação.
Quanto custa o serviço da Nord Wealth?
A Nord Wealth adota um modelo fee-based, ou seja, não recebe comissões de terceiros, como acontece em outras instituições.
A cobrança é baseada no valor dos ativos sob consultoria, com uma estrutura de taxas que diminui conforme o patrimônio cresce:
- De R$ 1 milhão a R$ 3 milhões: 0,6% ao ano;
- De R$ 3 milhões a R$ 5 milhões: 0,55% ao ano;
- De R$ 5 milhões a R$ 10 milhões: 0,5% ao ano;
- De R$ 10 milhões a R$ 20 milhões: 0,4% ao ano;
- De R$ 20 milhões a R$ 30 milhões: 0,35% ao ano;
- Acima de R$ 30 milhões: 0,3% ao ano.
Se o seu patrimônio ainda não atingiu o valor mínimo de R$ 1 milhão, entre em contato e avaliaremos a melhor forma de orientar e apoiar você.
Esse modelo garante que os nossos interesses estejam sempre alinhados com os do cliente — quanto melhor for o desempenho e a preservação do patrimônio, melhor para ambos os lados.