Como montar uma carteira de dividendos e viver de renda?
Para viver de renda, é importante saber como montar uma carteira de dividendos. Tire dúvidas sobre os seus tipos e realize o sonho de ter uma renda passiva!
Conheça os três tipos de carteira de dividendos, entenda o seu funcionamento e veja como montar a sua!
O seu sonho é montar uma carteira de dividendos e viver de renda? Então, saiba que chegou ao lugar certo. Afinal, ter uma renda passiva com investimentos é uma opção para quem deseja uma renda extra.
Neste artigo, saiba como montar uma carteira de dividendos e viver de renda. Boa leitura!
Sumário
- O que é uma carteira de dividendos?
- Quais são os tipos de carteiras de dividendos?
- Como funciona uma carteira de dividendos?
- Como montar uma carteira de dividendos?
- Resumindo
O que é uma carteira de dividendos?
Uma carteira de dividendos é composta por ativos de renda variável que possibilitam o recebimento de um determinado valor periodicamente.
Embora seja mais comum ter uma carteira de dividendos formada por ações e fundos de investimentos imobiliários (FIIs), também é possível contar com Brazilian Depositary Receipts (BDRs).
Qual é a diferença entre dividendos e proventos?
Os dividendos são um dos quatro tipos de proventos, assim como os juros sobre capital próprio (JCP), a bonificação e o direito de subscrição. As companhias fazem a distribuição de proventos como uma maneira de remunerar seus acionistas.
Quando se trata de dividendos, o pagamento é feito em dinheiro e, de acordo com a empresa, isso pode ocorrer em intervalos de tempo distintos. Além disso, se ela não tiver lucro no período, a sua distribuição fica suspensa.
No caso do JCP, o pagamento também é feito em dinheiro, mas não há isenção de Imposto de Renda (IR). Assim, há um recolhimento na fonte de 15%.
Quais são os tipos de carteiras de dividendos?
Dividendos de ações
As ações são pequenas partes de uma companhia de capital aberto listada na bolsa de valores do Brasil, a B3. Novamente, além de dividendos, elas podem remunerar seus acionistas por meio de outros três tipos de proventos: JCP, bonificação e direito de subscrição.
Dividendos de FIIs
Os FIIs são fundos de investimentos para investidores que queiram investir no mercado imobiliário por meio da compra de cotas. Eles incluem tanto imóveis físicos quanto ativos financeiros com lastro nesse setor.
Assim, os proventos são distribuídos aos cotistas, de maneira proporcional às suas cotas, mensalmente.
Dividendos de BDRs
Já os BDRs são títulos que representam ações de empresas estrangeiras negociadas na B3. No entanto, como o título não é o ativo em si, assim, sua compra é intermediada por uma instituição, que retém o título em sua conta.
Além disso, dependendo da sua emissão, os BDRs são classificados em patrocinados ou não patrocinados.
Como funciona uma carteira de dividendos?
Tributação
Atualmente, quem investe em ações e FIIs são isentos de IR. Em relação aos BDRs, a tributação vai depender do seu país de origem e, além disso, o investidor também terá que pagar IR no Brasil por meio do Carnê-Leão.
No entanto, lembre-se de que, desde o ano passado, a tributação de dividendos está em discussão. A proposta é que eles passem a ser tributados em 15%. Então, vale a pena acompanhar o noticiário.
Datas de pagamento
Ao divulgar seus resultados, as companhias de capital aberto informam as datas de pagamento dos dividendos. Veja:
"Data com"
A "data com" tem a ver com o último dia que o investidor precisa ter ações de uma empresa para receber os dividendos.
"Data ex"
Já a "data ex" é o dia seguinte à "data com". Assim, depois dessa data, o investidor que comprar ações de uma empresa não receberá dividendos.
Dividend yield (DY)
O dividend yield (DY) é um indicador financeiro e, em português, quer dizer retorno obtido no pagamento de dividendos. Assim, por meio dele, é possível conhecer o potencial de retorno de uma empresa.
Para calcular o DY, é preciso ter acesso ao valor pago em dividendos por ação num determinado período e a cotação da ação antes da distribuição dos dividendos. Depois, basta dividi-los e multiplicar o resultado por 100 para chegar a um percentual.
Veja, abaixo, a fórmula de cálculo do DY:
DY = valor do dividendo distribuído a uma ação * 100 / preço da ação
Tenha em mente que, se o DY de uma empresa é alto, ela está repassando um valor elevado de dividendos se comparado ao preço de suas ações.
Num cenário positivo, poderíamos dizer que os investidores estão sendo remunerados com uma boa parte do valor de suas ações. No entanto, num cenário negativo, isso pode significar a desvalorização das ações por alguma razão.
Quer saber quem paga mais dividendos: Petrobras (PETR4) ou Vale (VALE3)? Então, confira a análise de Bruce Barbosa, um dos sócios-fundadores da Nord Investimentos!
Como montar uma carteira de dividendos?
Para montar uma carteira de dividendos, o primeiro passo é escolher ativos que tenham pontos fortes. Isso vale para ações, FIIs e BDRs. Veja:
Ações
No caso das ações, vale a pena se atentar à área de atuação da companhia. As empresas de setores mais tradicionais, como energia elétrica, saneamento, telecomunicações, concessionárias de estradas e bancos, costumam pagar dividendos com mais regularidade.
Não se esqueça de que o tipo de ação também tem impacto no pagamento de proventos. Por isso, o recomendado é priorizar as ações preferenciais (PN), identificadas pelos números 4, 5, 6, 7 e 8.
Por fim, pesquise os projetos de investimento das empresas. Afinal, planos de expansão ou de aquisição de outra empresa podem refletir no pagamento dos dividendos.
FIIs
Já no caso dos FIIs, é importante observar o segmento de atuação dos fundos, a qualidade dos imóveis e sua localização. Isso porque tais questões afetam sua vacância diretamente e, assim, o pagamento de dividendos.
BDRs
Por último, quando se trata de BDRs, as opções acabam sendo mais limitadas. Embora o seu número siga em crescimento, a maioria deles tem baixa liquidez. Além disso, não são todos que distribuem dividendos.
Quer ajuda para montar uma carteira de dividendos? A Nord Investimentos oferece um jeito para você ter uma renda periódica com a assinatura Nord Dividendos.
Conforme seus estudos mais recentes, o analista CNPI Guilherme Tiglia traz as melhores empresas pagadoras de dividendos para você investir agora. São ações de empresas lucrativas, maduras e com bom histórico de remuneração aos acionistas.
Ao assinar essa série, você tem acesso imediato a:
- um ranking das ações da carteira numeradas pela ordem de preferência, ideal para quem quer começar com uma ou duas e aumentar as posições no futuro;
- monitorias ao vivo para explicar os principais temas da série, possibilitando que os assinantes façam perguntas online a serem respondidas na hora;
- relatório para quem quer entrar no detalhe das análises, disponível tanto em PDF como em vídeo;
- canal de atendimento exclusivo para assinantes;
- canal no Telegram com os fatos relevantes do dia.
Faça a contratação por um ano e, caso não fique satisfeito, basta realizar o cancelamento no primeiro mês para ter 100% do seu dinheiro de volta.
O conteúdo foi útil para você? Então, assine Nord Dividendos e faça o seu dinheiro trabalhar por você!
Resumindo
Como criar uma boa carteira de dividendos?
Nos três tipos de carteira de dividendos é importante escolher ativos que tenham pontos fortes. Veja, a seguir, cada um deles.
Ações
Esteja atento à área de atuação da companhia. Isso porque as empresas de setores mais tradicionais, como energia elétrica, saneamento, telecomunicações, concessionárias de estradas e bancos, costumam pagar dividendos com mais regularidade.
Não se esqueça também que o tipo de ação também tem impacto no pagamento de proventos. Por isso, o recomendado é priorizar as ações preferenciais (PN).
Por fim, pesquise os projetos de investimento das empresas. Afinal, planos de expansão ou de aquisição de outra empresa podem refletir no pagamento dos dividendos.
Fundos de investimentos imobiliários (FIIs)
Já no caso dos FIIs, é importante observar o segmento de atuação dos fundos, a qualidade dos imóveis e sua localização. Isso porque tais questões afetam sua vacância diretamente e, assim, o pagamento de dividendos.
Brazilian Depositary Receipts (BDRs)
Por último, quando se trata de BDRs, as opções acabam sendo mais limitadas. Embora o seu número siga em crescimento, a maioria deles tem baixa liquidez. Além disso, não são todos que distribuem dividendos.
Quais ações mais pagaram dividendos em 2023?
De acordo com o levantamento da Grana Capital com dados até o dia 15 de dezembro de 2023, as ações que mais renderam dividendos no ano passado foram:
- Petrobras (PETR4) - DY de 20,5%
- Petrobras (PETR3) - DY de 19,6%
- Gerdau (GOAU4) - DY de 15,2%
- Bradespar (BRAP4) - DY de 12,4%
- CSN (CSNA3) - DY de 10,9%
Quem paga dividendos mensais?
Para saber quais empresas pagam dividendos mensais, acesse o site de relações com o investidor (RI) da própria empresa ou visite o site da B3 e acesse a Área do Investidor.
