Análise de investimentos: entenda o que é e sua importância para maximizar a rentabilidade da carteira

Quando iniciamos um investimento, é muito comum pensar a respeito do retorno. Mas como saber se uma determinada aplicação é a ideal para o seu perfil? A análise de investimentos busca responder essa questão. Veja mais!

Você está considerando investir, mas ainda tem muitas dúvidas sobre qual é a melhor aplicação? Saiba que a análise de investimentos tem como um de seus objetivos facilitar esse processo.

Ela é realizada por meio de técnicas contábeis e financeiras, facilitando a aplicação do capital em um determinado investimento. Além disso, a análise é utilizada para identificar todos os riscos e os custos na aquisição de ativos.

Por meio dela também é possível ter uma estimativa do retorno dos rendimentos, sejam eles positivos ou negativos. Dessa forma, o gestor das aplicações consegue se precaver e criar estratégias para evitar as baixas do mercado e aumentar a lucratividade.

Para ajudar, falaremos um pouco mais sobre como a análise de investimentos funciona e qual sua importância. Continue a leitura.

Para que serve a análise de investimentos?

Existem diversos aspectos que comprovam a importância da análise de investimentos, tanto para pessoa física quanto para pessoa jurídica. Veja abaixo os pontos que mostram para que ela serve:

Conhecer o capital

A análise de investimentos tem como um de seus principais pontos entender a realidade financeira do investidor. Afinal de contas, é essencial saber qual o capital disponível para iniciar as aplicações.

Ela também pode ser feita após a aquisição de ativos e, nesse caso, é possível identificar se o retorno obtido está ou não dentro do esperado. No caso de uma resposta negativa, o gestor consegue pensar em ideias de como contornar a situação.

Tomar decisões

Outro ponto importante é o fato de facilitar o processo de decisão. O gestor de investimentos tem uma rotina rodeada de escolhas, que devem ter uma base sólida para apresentar resultados positivos.

Com a realização da análise de investimentos, é possível entender quais são os ativos mais vantajosos segundo o perfil do investidor.

Ter boa rentabilidade

Escolher um bom investimento engloba uma série de questões, principalmente quando consideramos que cada investidor possui um perfil. Existem os moderados, os conservadores e os mais arrojados e há aplicações para cada um deles.

Por essa razão, a análise de investimentos se faz tão importante. Ela servirá como um guia para conhecer quais ativos podem ou não trazer uma boa rentabilidade a curto, médio ou longo prazo.

Como funciona a análise de investimentos?

O processo de aquisição de ativos passa por diversas etapas e uma das principais é a análise de investimentos.

Basicamente, quando o investidor tem acesso ao documento com os dados sobre uma determinada aplicação financeira, a análise já tem início. Isso porque ela avalia as informações do prospecto, como liquidez, valor dos juros pagos, entre outros.

Sendo assim, com as informações encontradas, já é possível determinar se o investimento em questão é o ideal.

Com a realização da análise e os resultados obtidos, o investidor pode tomar a decisão de prosseguir ou não com a aplicação.

Vale ressaltar que a análise precisa ser feita com muita atenção para acarretar resultados positivos. O documento deve ser lido e verificado em todos os seus detalhes.

Quais os métodos mais comuns de análise de investimentos?

Para garantir a qualidade na avaliação dos investimentos, foram criados métodos distintos. Veja abaixo um pouco mais sobre cada um deles.

Payback

Esse método está ligado ao prazo que uma determinada aplicação demora para render o capital aplicado inicialmente. A ideia é que ele possa ser usado para o investidor conseguir organizar seu planejamento, uma vez que ele tem conhecimento sobre o tempo de recuperação do investimento.

Um dos pontos negativos do payback é que ele não considera o que acontece após o retorno financeiro. Por essa razão, ele não é o suficiente para decidir sobre apostar ou não em uma aplicação. Isso significa que é necessário somar outros métodos a ele.

As oscilações na economia e no mercado podem deixar esse método menos confiável, pois ele não considera o valor do dinheiro do tempo.

Taxa Interna de Retorno (TIR)

Basicamente, a TIR é o valor que o investidor espera ter de volta. Para usá-lo da melhor forma na análise de investimentos, há a necessidade de conhecer o fluxo de caixa e também sobre a taxa de atratividade.

Normalmente esse método é utilizado por empresas que querem tomar a decisão de iniciar ou não um determinado investimento. Afinal de contas, ele considera o valor do dinheiro conforme o tempo, fazendo com que seja uma técnica mais segura.

Índice de lucratividade

Outro método utilizado na análise de investimentos é o índice de lucratividade (IL). Nesse caso, a estratégia envolve avaliar se uma determinada aplicação está ou não dando lucro. Para isso, é preciso fazer um cálculo relacionando o valor presente do fluxo de entrada e saída de dinheiro.

A técnica pode ser utilizada em apenas uma aplicação ou no conjunto, assim é possível identificar se o investimento está sendo rentável.

Valor Presente Líquido (VPL)

O método VPL de análise de investimentos visa avaliar os investimentos de prazo mais curto. A técnica diz respeito ao valor do patrimônio no momento em que há o investimento.

O cálculo é feito considerando o valor de investimento inicial e a diferença do valor presente com aqueles que ainda serão pagos.

No VPL, o intuito é mostrar ao investidor quais aplicações são mais vantajosas e com custo mais baixo. Mas é preciso que a análise seja realista e para isso é necessário usar a taxa mínima de atratividade como uma de suas variáveis.

Ponto de Fisher

Agora, falaremos sobre um método de análise menos conhecido entre os investidores. Sua utilização acontece quando os índices anteriores apresentam conflito nos resultados. Dessa forma, o Ponto de Fisher entra como uma maneira de confirmar as informações e tirar a prova.

Seu funcionamento é simples e consiste em fazer uma comparação entre projetos, mostrando qual deles é o mais interessante de ser explorado. A técnica envolve a criação de um gráfico comparando as aplicações.

Como efetuar uma boa análise de investimentos?

A análise de investimentos é feita por meio dos cálculos dos métodos. As variáveis fazem com que os processos sejam específicos em cada um deles, mas é preciso ressaltar que isso acontece para haver confiabilidade no resultado apresentado por esses métodos.

Como citamos anteriormente, os métodos utilizados são: Payback, Taxa Interna de Retorno, Índice de Lucratividade, Valor Presente Líquido e Ponto de Fisher.

Para que o processo de análise seja o ideal, é recomendável conhecer um pouco mais sobre como esse processo funciona. Outra possibilidade é contar com a ajuda de profissionais do mercado financeiro.

Dessa forma, a análise de investimentos pode ser mais completa, apresentando bons resultados e facilitando a vida do investidor na hora de escolher suas aplicações.

Em resumo, pudemos ver que a análise de investimentos pode e deve ser realizada sempre que você ou sua empresa toma a decisão de concretizar uma aplicação.

Ela permite ser possível observar o histórico de retorno de um determinado ativo e quais são as suas vantagens. Dessa forma, fica mais fácil saber qual o melhor tipo de investimento para o seu perfil e o quanto ele é viável financeiramente.

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Resumindo

Qual melhor forma de analisar investimentos?

Não é possível cravar qual a melhor técnica para fazer uma análise de investimentos. Afinal, cada uma tem seu próprio método e apresenta informações distintas.

Quais são os três principais métodos de análise de investimentos?

Existem três principais métodos de fazer uma análise de investimentos eficazmente. São elas:

• Payback;
• Valor presente líquido (VPL);
• Taxa interna de retorno (TIR).

Qual a importância de uma análise de investimentos?

A análise de investimentos é imprescindível para um investidor entender a viabilidade de uma aplicação financeira. Com ela é possível identificar a possibilidade de ter um retorno positivo e em quanto tempo.