O Banco Central (BC) determinou, nesta semana, a liquidação extrajudicial de duas instituições financeiras: a CBSF Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. (antiga Reag Trust) e a Advanced Corretora de Câmbio Ltda., sediada em São Paulo (SP). 

As decisões refletem a intensificação da atuação regulatória para proteger o Sistema Financeiro Nacional (SFN) e responsabilizar entidades com desempenho econômico‑financeiro comprometido ou envolvimento em práticas ilegais.

O que significa liquidação extrajudicial de um banco?

A liquidação extrajudicial é um procedimento previsto na legislação brasileira para encerrar as atividades de instituições financeiras que apresentem graves irregularidades, que coloquem em risco seus clientes, credores ou o sistema financeiro. Nesses casos, o Banco Central atua para nomear um liquidante que se responsabilize por administrar o encerramento e a distribuição de ativos, além de resguardar os interesses de terceiros.

Liquidação da CBSF: escândalo, fraudes e investigação da PF

Uma das instituições liquidadas é a CBSF, nova denominação social de Reag Trust Distribuidora de Títulos Valores Mobiliários S.A. De acordo com a própria empresa, ela iniciou suas operações em 2012 e, ao longo da década seguinte, obteve autorizações de órgãos reguladores como a CVM e o BC para atuar em diferentes frentes do mercado financeiro.

A liquidação foi decretada na quinta‑feira, 15, pelo presidente do Banco Central, Gabriel Galípolo, após apurações que apontaram envolvimento da distribuidora em atividades ilícitas, incluindo fraudes relacionadas ao Banco Master.

A CBSF também foi investigada pela Polícia Federal por sua conexão com o Primeiro Comando da Capital (PCC), no contexto da operação Carbono Oculto, que apura vínculos de fundos administrados pela Reag com o crime organizado.

O liquidante nomeado é Antonio Pereira de Souza, pela APS Serviços Especializados de Apoio Administrativo Ltda., responsável por conduzir o processo de liquidação da CBSF.

Liquidação da Advanced Corretora de Câmbio: situação econômico‑financeira comprometida

Também nesta semana, o Banco Central decretou a liquidação extrajudicial da Advanced Corretora de Câmbio Ltda., instituição que atuava no mercado de câmbio desde 1999 e possuía presença em diferentes estados do país, segundo seu próprio site.

De acordo com o próprio BC, a medida foi tomada devido ao comprometimento da situação econômico‑financeira da corretora e por graves violações às normas que regem o Sistema Financeiro Nacional.

Com a determinação, os bens dos controladores e dos ex‑administradores da Advanced Corretora foram tornados indisponíveis, como forma de resguardar os interesses dos clientes e de terceiros envolvidos.

Em nota, o Banco Central afirmou que continuará tomando todas as medidas cabíveis para apurar as responsabilidades nos termos de suas competências legais. O órgão também destacou que o resultado das apurações poderá levar à aplicação de medidas sancionadoras de caráter administrativo e a comunicações às autoridades competentes, conforme a legislação vigente. 

Além disso, nos termos da lei, ficam indisponíveis os bens dos controladores e dos ex‑administradores da instituição, medida que visa preservar os interesses de credores e garantir a responsabilização adequada.

O papel do Banco Central

As liquidações da CBSF, ex-Reag, envolvida no escândalo do Banco Master, e da Advanced Corretora reforçam a postura ativa do Banco Central na supervisão e fiscalização das instituições financeiras. 

Essas ações visam evitar riscos sistêmicos, garantir a estabilidade do SFN e proteger investidores, clientes e o público em geral.